Svenska Handelsbanken har för sitt BASEL II-projekt tecknat ett treårigt samarbetsavtal med analysföretaget SPSS Sweden. Avtalet omfattar försäljning av programvara, utbildning och konsulthjälp till Handelsbanken. Samarbetet syftar till att Handelsbanken bättre skall kunna riskbedöma utlånat kapital och samtidigt öka effektiviseringen i kreditgivnings-processen inom ramen för Basel II-reglerna.
Det är en viktig konkurrensfördel för banker att följa de riktlinjer som BASEL II anger. Banker som klarar attt följa de regler som anges i BASEL II kan prissätta krediter på andra sätt, på grund av att schablonreglerna som används idag vid riskbedömning av krediter, överdriver riskerna. Med ett annat bedömningssystem för kreditrisker blir kapitalkravet lägre vilket ökar lönsamheten för bankerna.
BASEL II anger att banker bland annat måste gruppera kunder i olika riskpooler som går att skilja från varandra med statistisk signifikans. Det skall gå att avgöra om någon grupp har högre kreditrisk än någon annan med en påvisbar säkerhet.
”Rätt typ av IT-stöd är en förutsättning för att klara av detta. Analysmiljön måste vara bra och det är helt nödvändigt att ha ett system som klarar att göra statistiska tester, kan hantera stora datamängder och kan stödja dokumentationen av utfallet från testerna”, säger Jesper Lindström, marknadschef på SPSS.
Handelsbanken valde en analyslösning från SPSS framför andra tänkbara leverantörer därför att programvaran kändes mer lättanvänd än konkurrenternas, att stora datamängder kan bearbetas samt att SPSS rekommenderades av andra utomstående konsulter.
SPSS analyslösning gör det möjligt att, via så kallad data mining, hantera stora datamängder och utvinna information ur dessa. Denna information används sedan till att bygga riskbedömningsmodeller som förutsäger kreditrisken för individen. Dessa individer kan sedan sorteras in i olika riskpooler med olika stor sannolikhet för att nödlidande krediter skall uppstå.
Safe Harbor Statement
This press release contains forward-looking information made pursuant to
the safe harbor provisions of the Private Securities Litigation Reform
Act of 1995. Forward looking statements can be identified by phrases such
as "anticipates," "believes," "estimates," "expects," "plans," "intends," "could," "designed," "should
be" and other similar expressions which denote expectations of future events
rather than statements of fact. These forward-looking statements involve
factors that are subject to risks and uncertainties. These risks and uncertainties,
which may not be currently ascertainable and many of which are beyond the
Company's control, may cause the Company's actual results, performance
or achievements to be materially different than the results, performance
or achievements expressed in or implied by the forward-looking statements.
These risks and uncertainties are described in the Company's filings with
the Securities and Exchange Commission ("SEC"). Copies of these filings
are available either on the SEC's website at www.sec.gov or from the Company's
investor relations department. In light of these risks and uncertainties,
the inclusion of forward-looking statements in this press release should
not be regarded as a representation by the Company that any future results,
performance or achievements will be attained. These forward-looking statements
speak only as of the date on which they are made. The Company assumes no
obligation to update the forward-looking statements contained in this press
release.
Predictive Analytics
can make your organization
more
successful
Resurser
Demos och nedladdningar
Kontakta oss
